2020년 5월 도리댕댕 미국주식 투자결산

 

 안녕하세요, 도리댕댕입니다.

 

미국 주식을 시작하면서 투자결산를 통해 포트폴리오 점검을 해본 적이 없었는데요.

티스토리 블로그를 시작한 김에 매월 말에 투자결산보고서를 작성해보려고 합니다.

아래 내용은 2020년 5월 31일을 기준으로 작성한 것입니다.

 

 

 

1. 미국주식 도리댕댕 포트폴리오 월별 수익률 :  3.39%

 

 워렌버핏은 투자유언으로 "내 유산의 10%는 미국 국채를 매입하고, 나머지 90%는 전부 S&P500 인덱스펀드에 투자하라고 할 것"이라고 남길 정도로 비전문투자자들에게는 인덱스펀드 적립식 매수를 권장하는데요. 인덱스ETF를 매수하기도 하지만 직접 투자하는 수고로움도 하기 때문에 spy(s&p500 인덱스펀드)보다 높은 수익률을 얻어야하겠지요. 그래서 s&500지수보다 높은 수익률을 얻으려는 목적으로 SPY를 비교군으로 선정하였습니다.

 

 저는 2020년 초에 미국국채인 tlt: 지수추종 etf, 개별주식을 3:7 정도로 가지고 있었고, 2~3월에 tlt를 매도하여 급락한 주식을 매수하는 리밸런싱을 진행하였습니다. 2-3월에는 미국 S&P 500 지수보다 나은 수익률을 기록했지만 4-5월은 S&P500 지수보다 못한 수익률을 기록했네요...

 

 5월은 3.39%의 수익률로 시장 지수 etf보다 약 1.4% 정도 부족합니다. 아마 잦은 매도, 매수와 개별종목 선정 실패에 기인한 듯합니다. 5월은 정신적으로 흔들려서 매도가 제일 잦은 달이기도 했었습니다.

 

 

 

 

2. 미국주식 도리댕댕 포트폴리오 누적 수익률(2020.01~) :  5.55%

 누적 수익률은 5.55%를 기록했습니다. 그래도 적금보다는 나은 상황으로 위안 삼습니다.

 

 

 

3. 5월 미국주식 배당금 : USD 22.15

 이번 달 배당금으로는 USD22.15를 수령하였습니다. 누적으로 USD 90.69를 기록했습니다. 3월에는 JNJ(존슨앤존슨)와 BA(보잉)에서 받은 배당금이 꽤 쏠쏠했는데 JNJ는 매도하고 BA는 안타깝게도 배당컷을 당해 다른 배당주를 물색 중입니다. 코로나19로 인해 배당 감소가 이루어지는 기업이 많아 종목 선정에 신중을 기해야겠어요. 

 

 5월에 받은 배당 종목은 SPY, T, TLT, DIA로 지수 ETF와 채권 ETF가 대부분입니다.

 

 

 

4. 5월 미국주식 실현손익 : 284,683원

 5월에 실현한 손익은 284,683원입니다. 수수료가 61451원이나 되는걸 보니 5월에 괜한 행동을 했던 기억이 새록새록 나네요...잦은 매도, 매수로 인한 것인데요. 주변 지인의 말에 흔들려 사고, 팔고를 많이 해버렸습니다.

 

 미국주식은 환전과 수수료 문제가 민감하기 때문에 장기투자로 적합한 BUY&HOLD 전략이 중요하다고 합니다. 5월은 처참히 실패하였고, 양도소득세 250만원 한도도 얼마남지 않아 강제로 HOLD하게 생겼습니다.  

 

 

 

 

 

2020년 5월 투자 경험을 통해 배운 점은 아래와 같습니다.

① 불필요한 사고 팔기는 수수료 부담이 된다. 특히 매도에 신중할 것

② 양도소득세 한도가 얼마 남지 않았으니 배당소득을 늘릴 수 있는 배당주 물색하기

 

읽어주셔서 감사합니다.